Теория перспектив, или почему трейдеру так сложно выйти из проигрышной сделки?
Одна из психологических ловушек, которая не позволяет многим трейдерам добиться успеха, — боязнь лишиться части своего капитала. Называется эта проблема — неприятие потери. Преодолеть такой страх трудно, так как он «сидит» в подсознании. Это внутренний счетчик прибылей и убытков, основанный на животном рефлексе охраны добытого. И, чтобы перебороть этот первобытный инстинкт, необходимо обладать тем, что есть только у человека (кстати, не у любого), — стратегическим мышлением.
Особенности «неприятия потери»
Первооткрывателем данного феномена является Даниэль Канеман — психолог, Нобелевский лауреат по экономике. Он доказал, что утрата чего-то существующего переносится человеком намного эмоциональнее, нежели получение того же, ранее ему не принадлежавшего. Например, подарите малышу игрушку или взрослому человеку $50 — и они будут очень довольны. А потом потребуйте вернуть подарок обратно — в большинстве случаев вас ждет истерика у ребенка или резко негативная реакция у взрослого, в разы превышающая по эмоциональности первоначальную радость.
Страх потери того, что мы уже имеем, часто порождает сиюминутно правильные, но неэффективные и убыточные в длительной перспективе решения. К примеру, был такой эксперимент: туристам, купившим дешевую путевку, было предложено поменять ее на более дорогую. Большинство испытуемых не соглашались на обмен, поскольку жаль было уже потраченных денег! Парадокс? Нет. Людей отпугивало то, что вместо моментального обмена необходимо было сначала отказаться от уже приобретенного тура и только потом заняться оформлением более выгодного предложения.
Поэтому среднестатистическому человеку очень сложно бросать даже малоперспективные проекты, к примеру, убыточное предприятие («много вложили, еще добавим и как-нибудь раскрутимся»). Ассоциативно «неприятие потери» можно представить, как павшего коня, которого уже невозможно оживить. Следует попросту его оставить и двигаться дальше.
Как феномен «неприятие потери» влияет на трейдинг?
Потеря части капитала — неизбежное явление в трейдинге, что бы не говорили авторы «беспроигрышных» стратегий. Не существует биржевой торговли без риска. Серия проигрышных сделок с небольшими потерями может с лихвой компенсироваться одной большой выигрышной. Биржевой игрок, не понимающий это, обрекает себя на психологический дискомфорт. Считая потерянные деньги, он воспринимает их не как необходимые расходы ради будущей прибыли, а как невосполнимые убытки. С такой психологией он не сможет вовремя прервать проигрышную сделку, чтобы при неблагоприятном стечении обстоятельств потерять, например, $20 вместо $100.
Первобытный инстинкт трейдера, подверженного явлению «неприятие потери», начинает бунтовать. Как же так — проиграть часть денег? Что это такое — заморозить убыток?! Мозг упорно сопротивляется и не позволяет закрыть проигрышный ордер, а в итоге — потери возрастают.
При такой манере торговли на минусовых сделках если не подавлять в себе страх убытков, то вместо маленькой суммы можно потерять большую часть своего капитала. И впоследствии просто не с чем будет даже надеяться на прибыльную сделку.
Как побороть неприятие потери? Научитесь жертвовать
Инстинктивное мышление не подразумевает бескорыстия. Людям, как и животным, свойственно желание схватить и удержать, а не отдать и получить. Поэтому перспективное мышление нельзя привить за короткое время, а во многих случаях и вовсе невозможно.
Появление обменных, а впоследствии товарно-денежных отношений между людьми, привело к бурному экономическому и культурному развитию человечества. Ученые доказали, что чем лучше культурное состояние социума, тем лучше развита в нем торговля. Фундаментальный принцип торговли — необходимо что-то отдать, чтобы что-то получить взамен — полностью противоречит действиям, основанным на инстинктивном мышлении.
Чтобы стать успешным, трейдеру нужно развивать в себе перспективное мышление. Для этого важно выполнять следующие рекомендации:
— своевременно закрывать проигрышные сделки;
— не пытаться моментально отыграться, как в казино, а придерживаться предварительно составленной стратегии;
— рассматривать убытки как запланированные расходы;
— прогнозировать риски и не бояться рисковать в рамках прогноза.